Raport semestrial S1 2025

Text extras

BANCA TRANSILVANIA S.A.
-
TLV
Raport semestrial S1 2025
Data Publicare: 26.08.2025 8:32:04
Cod IRIS: 30AC4
Comunicat de presa, 26 august 2025
Business-ul BT s-a consolidat, iar activitatea operationala a crescut
in primele sase luni ale anului
Rezultate financiare la 30 iunie 2025
Evolutia pozitiva a
Bancii Transilvania
in prima jumatate a anului a fost sustinuta de cresterea pe mai multe planuri - activitatea operationala, numarul de clienti, volumul de credite si economiile atrase - si de consolidarea constanta a aplicatiilor folosite de persoanele fizice si de companii. In ciuda evolutiei moderate a economiei romanesti, calitatea portofoliului de credite BT se mentine solida, iar ritmul atragerii de noi clienti depaseste media sistemului bancar romanesc.
„Prioritatile noastre in prima jumatate a anului au fost legate de integrarea si fuziunea cu OTP Bank Romania, cresterea activitatii operationale post-fuziune si dezvoltarea organica BT, in conditiile unei piete cu un ritm mai lent fata de anii precedenti, precum si a unui mediu macroeconomic provocator. Cu toate acestea, am dovedit ca motoarele noastre de crestere functioneaza optim inclusiv in aceste conditii de piata. Ne asteptam ca, odata cu implementarea reformelor si a consolidarii fiscale, economia sa isi amelioreze problemele structurale si sa isi reia treptat cresterea, avand impact pozitiv asupra populatiei si companiilor, ambele reflectate in business-ul nostru. Banca Transilvania ramane principalul sustinator financiar al economiei, antreprenorilor, companiilor, populatiei si diasporei”,
declara
Omer Tetik
, Director General, BT.
MacRO
: Contextul economic romanesc, rezilienta si capacitate de adaptare
Economia s-a caracterizat prin dezechilibru comercial: exporturile au fost de peste 47 miliarde euro (+3,1% in S1 2025 vs S1 2024), in timp ce importurile au ajuns la 64 miliarde euro (+4,9% in S1 2025 vs S1 2024).
Deficitul bugetar, de 3,68% din PIB, a fost usor peste perioada similara a anului trecut (3,62%), iar veniturile bugetare au crescut cu 12,7%, sustinute de incasarile fiscale si din fonduri europene, aratand o colectare mai eficienta.
PIB-ul Romaniei a avut crestere modesta (0,3% in S1 2025 vs S1 2024), confirmand ritmul lent al activitatii economice.
Fitch
a anuntat recent ca mentine ratingul suveran al Romaniei la nivelul BBB- (
investment grade
), cu perspectiva negativa.
Detalii financiare BT
Activele
Grupului Financiar Banca Transilvania au crescut pana la 208,2 miliarde lei (+0,5% fata de 31 decembrie 2024 si +17% fata de 30 iunie 2024), iar creditele si creantele din leasing nete au ajuns la 100,7 miliarde lei (+4,5% fata de 31 decembrie 2024 si +27,9% fata de 30 iunie 2024).
Profitul net al Grupului Banca Transilvania a ajuns, la finalul lunii iunie 2025, la 1,97 miliarde lei, din care profitul net al bancii a ajuns la 1,78 miliarde lei, influentat de costurile de achizitie si integrare in Grupul Banca Transilvania a OTP Bank Romania si a celorlalte companii OTP din tara noastra (OTP Leasing, OTP Asset Management etc.), respectiv a BRD Pensii (Pilonul 3) si BCR Chisinau. Grupul BT a generat un profit trimestrial (in T2 2025) de 1,09 miliarde lei, +25% fata de T1 2025, crestere care provine atat din volume operationale mari, cat si din sinergiile generate de achizitii.
Raportul credite brute/depozite la nivel de banca este de 64,2%, +7pp peste valoarea din decembrie 2024, reprezentand utilizarea mai intensa a resurselor disponibile, apetit pregatit pentru creditare, precum si incredere crescuta in capacitatea de a gestiona riscul de credit. La nivel consolidat, raportul creditelor brute/depozite s-a apreciat cu 4 pp, depasind pragul de 65%.
Referitor la rata creditelor neperformante BT, conform definitiei EBA, aceasta a inregistrat valoarea de 2,65%, la 30 iunie 2025. Cheltuielile nete cu ajustarile de depreciere, pierderile asteptate pentru active si provizioane pentru alte riscuri si angajamente de creditare la nivel individual au crescut pana la 409,7 milioane de lei, generand un cost al riscului care se mentine sub 1% (0,84%). Eficienta operationala a bancii a atins nivelul de 45,26%, indicator pentru care s-a luat in  considerare impactul anualizat al contributiei la Fondul de Garantare a Depozitelor Bancare, Fondul de Rezolutie si taxa pe cifra de afaceri.
Venitul net din dobanzi al bancii este +19,4% fata de S1 2024, iar evolutia trimestriala arata o crestere de +8,1% in T2 2025. Venitul net din taxe si comisioane este +12% in comparatie cu S1 2024, pe fondul cresterii activitatii BT si +10,4% mai mare fata de trimestrul precedent. Venitul net din tranzactionare a atins 451 milioane lei la nivel individual, +21,3% fata de S1 2024.
Solvabilitatea Bancii Transilvania este de 21,85%, cu profitul inclus, la finalul lunii iunie 2025
.
Motoarele de crestere BT in prima jumatate a anului
Numarul de operatiuni realizate de clientii persoane fizice si companii prin toate canalele
bancii a inregistrat o crestere semnificativa: +17,4% in S1 2025 fata de S1 2024.
Banca a lansat constant functionalitati in aplicatiile BT Pay (destinata populatiei) si BT GO (destinata antreprenorilor). Optiunile BT Pay se adreseaza, de asemenea, romanilor de pretutindeni, pentru care banca a lansat platforma online
BT pentru diaspora
.
BT a ajuns la peste 5,2 milioane de carduri unice in wallet-urile digitale, iar numarul platilor cu telefonul este +30%, ajungand la 150 milioane
(S1 2025 vs S1 2024)
Banca
si-a marit baza de clienti - inclusiv prin fuziunea cu OTP Bank Romania - si a ajuns la 4,84 milioane de clienti persoane fizice si companii, la 30 iunie 2025
Banca a atras, in medie, peste 40.000 de clienti noi in fiecare luna, in ianuarie-iunie 2025.
Portofoliul de credite si creante din leasing nete, la nivel consolidat, este +4,5% (fata de 31.12.2024) si +28%
(S1 2025 vs S1 2024)
, atingand 100,7 miliarde lei.
BT a finantat companiile cu 9,7 miliarde lei, sustinand mai ales proiecte de infrastructura, din sanatate, agricultura si energie.
7,1 miliarde lei reprezinta creditele acordate de banca populatiei, din care 46% sunt imobiliare/ipotecare, 54% sunt credite de consum fara ipoteca sau alt tip de finantari pentru nevoi personale.
Economiile clientilor au ajuns la 158,5 miliarde lei (+5,1% fata de 31.12.2024, respectiv +14% in S1 2025 vs S1 2024).
BT & piata de capital
: d
ividende, majorarea capitalului si prima emisiune de obligatiuni in lei listate la BVB
Profitul inregistrat in 2024 a fost distribuit echilibrat, 55% a avut ca destinatie capitalizarea si rezervele bancii, iar 45% a fost repartizat actionarilor (
AGA 2025
):
Banca si-a majorat capitalul social cu 1,7 miliarde lei, prin emisiunea a 173 de milioane de actiuni si a ajuns (in iulie 2025) la 10,9 miliarde lei
, capital necesar cresterii creditarii, investitiilor, economiei si respectarii reglementarilor prudentiale.
Peste 70.000 de actionari ai bancii au beneficiat in acest an de dividende in numerar, in valoare totala de 1,6 miliarde lei si un randament de peste 5%. Banca a ajuns la aproape 71.000 de actionari la finalul lunii iunie 2025, fata de aproape 61.000, la finalul lunii iunie 2024. Aproximativ 80% din
actionariatul BT
este romanesc.
Finalizarea cu succes a primei
emisiuni de obligatiuni
sustenabile, in lei a fost anuntata de banca in iunie 2025. Aceasta a fost primita cu interes ridicat de investitori, Banca Transilvania atragand 1,5 miliarde de lei, din care 50% a reprezentat participarea investitorilor locali.
Noutati despre companii ale Grupului Banca Transilvania
BT Asset Management
a atras in S1 2025 peste 60% dintre investitorii noi din industrie, avand un rol major in dezvoltarea pietei de capital din Romania.
BT Pensii
a devenit noul administrator al BRD Medio (in prezent, Pensia Mea Plus), iar
INNO Investments
(anterior, OTP Asset Management) este cea mai noua companie a Grupului BT, cu activitate pe piata fondurilor de investitii alternative.
BT Capital Partners
a incheiat S1 2025 pe primul loc in topul intermediarilor BVB, cu aproape 30% cota de piata si tranzactii de peste 13 miliarde lei.
BT Leasing
sustine tot mai mult tranzitia verde, jumatate din numarul total (aproape 6.300) al finantarilor din S1 2025 fiind pentru autoturismele electrice si hibrid.
BT Broker de Asigurare
a anuntat planul sau pentru diversificarea modelului de business, pentru a deveni broker universal.
BT Mic
a finantat peste 5.700 de start-up-uri si afaceri mici in S1 2025 si a ajuns la un portofoliu de aproape 25.000 de clienti.
Victoriabank
(Republica Moldova) a fost
acceptata in SEPA
.
Status achizitii
Romania:
achizitia
BRD Pensii (administratorul FPAP BRD), anuntata in S1 2024, este in analiza ASF si va fi incheiata dupa primirea aprobarii aferente.
Republica Moldova:
achizitia
Microinvest, anuntata in S1 2025, este in analiza autoritatilor si va fi finalizata dupa obtinerea aprobarilor aferente.
Banca Transilvania | Directia Comunicare & Relatii Publice
Informatii pentru investitori:
Investitorii care doresc sa participe la videoconferinta despre rezultatele financiare aferente S1 2025, organizata in 27 august, incepand cu ora 16:00 (ora Romaniei), este necesar sa transmita o solicitare prin email:
investor.relations@btrl.ro
.
Raportul despre S1 2025, intocmit in conformitate cu prevederile Art. 67 din Legea nr. 24 din 2017 privind emitentii de instrumente financiare si operatiuni de piata (inclusiv informatii in format editabil), este disponibil pe
site-ul BT/Relatii investitori
, incepand cu 26 august, ora 9.00.
Informatiile financiare pentru perioadele de sase luni (la data de 30 iunie 2025, respectiv 30 iunie 2024) sunt revizuite; cele pentru perioadele de trei luni (la data de 30 iunie 2025, respectiv 30 iunie 2024) sunt neauditate si nerevizuite, iar cele aferente datei de 31.12.2024 sunt auditate.
Detalii contact:
Pentru investitori:
investor.relations@btrl.ro
;
Pentru mass-media:
comunicare@btrl.ro