BRD anunță rezultatele financiare pentru T1 2025

Rezumat AI pe subiecte

Text extras

BRD - GROUPE SOCIETE GENERALE S.A.
-
BRD
Raport trim 1 2025
Data Publicare: 30.04.2025 8:21:31
Cod IRIS: D4503
rezultatele grupului BRD in t1 2025:
INCEPUT DE AN SOLID, CU UN IMPULS COMERCIAL PUTERNIC
Comunicat de presa
Bucuresti, 30
aprilie 2025
Principalele tendinte comerciale si indicatori financiari ai BRD Groupe Societe Generale la data de 31 martie 2025, la nivel consolidat, conform Standardelor Internationale de Raportare Financiara (IFRS):
Ø
Trimestru robust din punctul de vedere al activitatii comerciale
·
crestere semnificativa a creditarii pentru companii (+31,9% fata de aceeasi perioada a anului precedent), sustinuta in principal de performanta dinamica pe segmentul IMM-urilor (+36,7% fata de aceeasi perioada a anului precedent)
·
crestere substantiala a creditelor nou acordate persoanelor fizice, volumul productiei de credite urcand la 3,3 miliarde RON, +41% fata de aceeasi perioada a anului precedent in T1 2025;
·
cresterea bazei de depozite, +5,2% fata de aceeasi perioada a anului precedent;
·
BRD Asset Management si-a consolidat pozitia de lider pe piata OPCVM, marcand o crestere semnificativa a activelor administrate, pana la 6,9 miliarde RON, +52,6% in dinamica anuala si o cota de piata de 24,63% la finalul lunii martie 2025;
·
cresterea numarului de utilizatori YouBRD la 1,76 milioane, +19% in dinamica anuala, si a tranzactiilor, +20% in T1 2025 in dinamica anuala.
Ø
Angajament pentru finantarea cresterii sustenabile
·
tranzactii noi de finantare sustenabila in valoare de 207 milioane EUR in T1 2025
Ø
Performanta operationala imbunatatita si efect pozitiv al veniturilor asupra raportului cost-venit
Ø
Rata scazuta a creditelor neperformante (NPL), de 2,2%, si un nivel confortabil de acoperire a NPL, de 77,8%
la sfarsitul lunii martie 2025
Ø
Nivel normalizat al costului riscului
Ø
Profit net de 350 milioane RON, +7% fata de aceeasi perioada a anului 2024, rata de rentabilitate a capitalurilor proprii,  (ROE)  ~15% in T1 2025
„BRD a avut un inceput de an bun. Primele trei luni au adus cresteri ale volumelor comerciale atat pe segmentul companiilor, cat si pe cel de retail, cu credite nete in sold mai mari cu 21% comparativ cu sfarsitul lunii martie 2024. BRD a ramas aproape de clientii sai, oferind o gama larga de solutii de finantare si optiuni de economisire, concepute pentru a raspunde nevoilor lor in continua evolutie. Creditarea companiilor a condus cresterea, cu un plus de 32% fata de aceeasi perioada a anului precedent, in timp ce creditarea pe segmentul retail a continuat si ea sa se majoreze, inregistrand o crestere de 14% a creditelor in sold fata de aceeasi perioada a anului precedent. Productia de credite acordate persoanelor fizice a atins 3,3 miliarde RON, aproape de nivelurile record, mai mare cu 41% fata de T1 2024, fiind sustinuta de cresterea volumului creditelor de consum si al creditelor ipotecare.
BRD ramane dedicata construirii unei economii sustenabile, oferind finantare pentru a sprijini tranzitia energetica si atingerea obiectivelor de sustenabilitate ale Romaniei, productia de finantari sustenabile ajungand la aproape 207 milioane EUR in T1 2025.
YouBRD, aplicatia noastra de mobile banking, continua sa creasca atat in privinta numarului de utilizatori (1,76 milioane, +19% fata de aceeasi perioada a anului precedent), cat si in privinta numarului de tranzactii (8,6 milioane, +20% fata de aceeasi perioada a anului precedent).
Din punctul de vedere al performantei financiare, BRD a inregistrat o crestere sustinuta a veniturilor iar raportul cost-venit a fost imbunatatit, beneficiind de un impuls comercial dinamic, mentinut si de cheltuieli operationale mai reduse comparativ cu ritmul de crestere a veniturilor. Calitatea activelor a ramas solida, in timp ce nivelurile de lichiditate si capital au continuat sa fie robuste, pozitionand favorabil  BRD pentru cresterea viitoare”, a spus Maria Rousseva, CEO, BRD Groupe Societe Generale.
Impulsul comercial ramane ridicat pe toate segmentele de business
Creditele nete in sold, inclusiv finantarile de leasing, au ajuns la 51,6 miliarde RON, marcand o crestere de 20,5% fata de sfarsitul lunii martie 2024, sustinuta de o activitate de creditare viguroasa pe segmentele companii si persoane fizice. Creditarea companiilor s-a remarcat ca principal motor de crestere, cu un avans anual de 31,9%, in timp ce segmentul retail a continuat sa castige tractiune, inregistrand o crestere solida de 13,6% in dinamica anuala, la sfarsitul lunii martie 2025.
Primele trei luni ale anului 2025 au fost solide in ceea ce priveste activitatea de creditare a  persoanelor fizice, productia ajungand la 3,3 miliarde RON, in crestere cu 41% fata de T1 2024, bazandu-se pe o performanta robusta atat a creditelor de consum, cat si a creditelor pentru locuinte. Productia de credite de consum a totalizat 1,9 miliarde RON, in crestere cu 31% fata de aceeasi perioada a anului precedent, in timp ce productia de credite pentru locuinte a mentinut un ritm de crestere foarte puternic, +59% fata de aceeasi perioada a anului precedent, pana la 1,4 miliarde RON. Aceasta performanta solida a fost insotita de o crestere a valorii medii finantate, precum si de cresterea numarului de credite acordate, inclusiv a creditelor online (mai mult de jumatate din creditele de consum negarantate au fost acordate online, comparativ cu o treime in T1 2024). La sfarsitul lunii martie 2025, creditele in sold pentru persoane fizice au crescut cu +13,4% fata de aceeasi perioada a anului precedent. In plus, segmentul small business a contribuit la aceasta tendinta pozitiva, creditele nete in sold fiind in crestere cu 17,3% fata de aceeasi perioada a anului 2024, ca urmare a mai multor imbunatatiri ale ofertei standard de credite si a angajamentului bancii de a participa la initiativele guvernamentale de sprijinire a IMM-urilor.
Activitatea de leasing si-a continuat traiectoria solida de crestere, cu finantari nete in sold in crestere cu +15,1% fata de aceeasi perioada a anului 2024, depasind 2 miliarde de RON la sfarsitul lunii martie 2025, oferind solutii de finantare accesibile si eficiente, adaptate nevoilor clientilor.
BRD isi mentine angajamentul de a sprijini o economie sustenabila si continua sa finanteze proiecte si sa se implice in initiative cu impact pozitiv. Finantarile sustenabile noi au cumulat 206,8 milioane EUR in T1 2025. Pentru companii, acestea au acoperit diverse sectoare, precum energie curata, mobilitate verde, finantare albastra (blue finance) prin sprijinirea colectarii, tratarii si distributiei apei, energie regenerabila si agricultura sustenabila. Pentru segmentul retail, finantarile au vizat achizitionarea de imobile cu clasa de eficienta energetica A, construite inainte de sfarsitul anului 2020, credite pentru studii si imprumuturi pentru proiecte finantate din fonduri UE sau ajutoare de stat dedicate clientilor companii mici.
Mai mult, sfarsitul primului trimestru al anului 2025 marcheaza un an de la incheierea acordului de securitizare (SRT) intre BRD si IFC. In aceasta perioada, banca a inregistrat o productie totala de credite de 58,7 milioane EUR, destinate sprijinirii antreprenoriatului feminin de tip IMM din Romania.
In privinta economisirii, baza de depozite a crescut la sfarsitul lunii martie 2025 cu 5,2% fata de aceeasi perioada a anului 2024. Depozitele retail, sursa stabila si principala de finantare, au inregistrat o crestere de 4,3% fata de aceeasi perioada a anului precedent, sustinuta de intrari mai mari in conturile curente ale persoanelor fizice. Depozitele companiilor au inregistrat o crestere anuala de 6,8%, sustinuta de clientii IMM, cu o crestere de 14,5% a soldului depozitelor fata de aceeasi perioada a anului precedent.
BRD Asset Management ofera acces pentru peste 161.000 de clienti la o varietate de clase de active si strategii prin cele 12 fonduri de investitii administrate, care au marcat o crestere solida de 52,6% fata de aceeasi perioada a anului precedent, ajungand la active administrate (AuM) de 6,9 miliarde RON la sfarsitul lunii martie 2025. BRD Asset Management si-a consolidat in continuare pozitia de lider pe piata OPCVM, atingand o cota de piata de 24,63% la sfarsitul lunii martie 2025.
Combinarea serviciilor traditionale din sucursale cu interactiunea la distanta
BRD asigura disponibilitatea produselor si serviciilor sale printr-o combinatie de prezenta fizica si interactiune la distanta. La data de 31 martie 2025, reteaua bancii a ajuns la 358 de sucursale (comparativ cu 391 la 31 martie 2024) si un numar in crestere de zone self-service, disponibile 24/7, care acopera peste 60% din retea (217 fata de 201 la 31 martie 2024).
Interactiunea digitala cu clientii continua sa creasca, asa cum se reflecta in numarul tot mai mare de utilizatori ai aplicatiei mobile YouBRD, care a ajuns la 1,76 milioane (+19% fata de aceeasi perioada a anului precedent, la sfarsitul lunii martie 2025) si in numarul mai mare de tranzactii efectuate prin aplicatie (+20% fata de aceeasi perioada a anului precedent, la sfarsitul lunii martie 2025). De asemenea, functionalitatile aplicatiei YouBRD sunt imbunatatite constant. Oferind o gama extinsa de produse disponibile pentru vizualizare pentru persoanele fizice autorizate (ce include acum depozite, conturi curente si de economii, produse de creditare) si cresterea limitei de transfer pentru persoanele fizice si persoanele fizice autorizate, YouBRD ofera o flexibilitate si o comoditate mai mare in gestionarea tranzactiilor financiare.
Programul de loialitate cashback disponibil in YouBRD, introdus in iunie 2024, se bucura de o rata de penetrare tot mai mare, cu aproape 750.000 de clienti inscrisi in program la sfarsitul lunii martie 2025 si 2,3 milioane RON acordati sub forma de cashback clientilor BRD de la momentul lansarii p
a
na la finalul lunii martie 2025.
BRD materializeaza rezultate bune in termeni de profitabilitate si eficienta
Venitul net bancar al Grupului BRD a crescut in T1 2025 cu 9,7% fata de aceeasi perioada a anului precedent, fiind sustinut de cresterea veniturilor nete din dobanzi si a veniturilor nete din comisioane. Veniturile nete din dobanzi au inregistrat un avans de 5,9% fata de aceeasi perioada a anului precedent, datorita efectului pozitiv al volumelor, determinat de cresterea creditelor atat pe segmentul retail, cat si pe segmentul companiilor. Cheltuielile cu dobanzile au scazut pe baza anuala ca urmare a ajustarii costurilor de finantare la nivelurile mai scazute ale ratelor dobanzilor.
Veniturile nete din comisioane au inregistrat un avans puternic, crescand cu 29% fata de aceeasi perioada a anului precedent, datorita veniturilor mai mari asociate activitatilor legate de carduri, custodie, transferuri si activitati de creditare, incluzand si un venit  exceptional legat de comisioane asociate tranzactiilor, fiind insa temperate de costurile asociate operatiunii de transfer sintetic al riscurilor semnificative (SRT).
Alte venituri bancare au ramas cvasi-constante (-1,2% fata de aceeasi perioada a anului 2024), ca urmare a unor componente care s-au compensat reciproc: venituri mai mari din schimburi valutare, contrabalansate de rezultate mai mici din instrumente derivate si alte instrumente de tranzactionare ca urmare a unui efect de baza.
Cheltuielile operationale au crescut in T1 2025 cu 8,3% fata de aceeasi perioada a anului precedent, reflectand contextul inflationist persistent si competitivitatea ridicata de pe piata muncii. Cheltuielile cu personalul au crescut cu 8% fata de aceeasi perioada a anului precedent, ca urmare a ajustarilor salariale si a altor beneficii. Alte costuri (excluzand taxa pe cifra de afaceri si contributia cumulata la Fondul de Garantare a Depozitelor Bancare si Fondul de Rezolutie) au crescut in principal din cauza  cheltuielilor legate de servicii IT&C si consultanta. Pentru 2025, contributia cumulata la Fondul de Garantare a Depozitelor Bancare si Fondul de Rezolutie a crescut la 49,6 milioane RON, de la 43,1 milioane RON in T1 2024. Taxa de 2% pe cifra de afaceri a fost de 32,4 milioane RON pentru T1 2025, comparativ cu 30,4 milioane RON in T1 2024, datorita veniturilor mai mari inregistrate in perioada analizata.
Venitul operational brut al Grupului BRD a ajuns la 507 milioane RON in T1 2025 (+11,3% fata de aceeasi perioada a anului 2024), in timp ce raportul cost/venit (C/I) s-a imbunatatit la 53,1% in T1 2025, fata de 53,8% in T1 2024. Excluzand taxa pe cifra de afaceri si contributiile cumulate la Fondul de Garantare a Depozitelor Bancare si Fondul de Rezolutie, raportul C/I ar fi de 45,5% in T1 2025 (fata de 46,3% in T1 2024), inregistrand o scadere de 81 puncte de baza fata de anul precedent.
Calitatea portofoliului de credite a ramas solida in T1 2025, cu o rata a creditelor neperformante (NPL)
1
aproape de nivelul minim record, ajungand la 2,2% la sfarsitul lunii martie 2025 (sub media sistemului bancar, de 2,5% la sfarsitul lunii februarie 2025), in timp ce rata de acoperire a creditelor neperformante , NPL, se mentine la un nivel confortabil (77,8% la sfarsitul lunii martie 2025). Evolutia costului net al riscului confirma tendinta de normalizare, cu o alocare neta de provizioane de 79 milioane RON in T1 2025 (comparativ cu 54 milioane RON in T1 2024), determinata de avansul comercial pe segmentul retail, in timp ce segmentul companiilor continua sa beneficieze de recuperari ale creditelor neperformante.
Rezultatul net al Grupului BRD a fost de 350 milioane RON, in crestere cu 7,2% fata de aceeasi perioada a anului precedent, in timp ce rata de rentabilitate a capitalurilor proprii (ROE) a atins 14,5% in T1 2025, similar cu T1 2024.
Rata de adecvare a capitalului pentru BRD, la nivel individual, se afla la un nivel confortabil, de 23% la sfarsitul lunii martie 2025, excluzand impactul noilor tratamente temporare reglementare (valabile pana la 1 ianuarie 2026).
Rezultatele financiare ale Grupului BRD pentru trimestrul incheiat la 31 martie 2025 sunt disponibile publicului si investitorilor pe site-ul bancii, www.brd.ro, incepand cu ora 9:00. Copii ale documentelor pot fi, de asemenea, obtinute la cerere, gratuit, la sediul central al BRD-Groupe Societe Generale, situat pe Bulevardul Ion Mihalache nr. 1-7, sector 1, Bucuresti.
Note
:
Rata creditelor neperformante (NPL), rata de acoperire a creditelor neperformante (conform EBA), la nivelul bancii. Daca nu este specificat altfel, toate variatiile sunt calculate prin comparatie cu T1 2024 (pentru elementele din contul de profit si pierdere) sau cu sfarsitul lunii martie 2024 (pentru elementele din bilant).
BRD - Groupe Societe Generale opereaza o retea de 358 de unitati. Activele totale ale bancii, la sfarsitul lunii martie 2025, erau de 85,6 miliarde RON.
BRD face parte din Grupul Societe Generale, unul dintre cele mai importante grupuri de servicii financiare din Europa si un jucator major in economie de peste 160 de ani. Grupul are 119.000 de angajati in 62 de tari si 26 de milioane de clienti la nivel mondial si activeaza pe trei linii de business complementare, care incorporeaza oferte ESG pentru toti clientii sai:
·
Retail banking in Franta, private banking si asigurari
·
Global banking si solutii pentru investitori
·
Mobilitate, retail banking international si servicii financiare
www.brd.ro
Facebook
LinkedIn
Contact media: Traian Traicu_021 301 61 50_traian.traicu@brd.ro